Довольно известная компания K обратилась в «Центр Правовых Технологий», чтобы избавиться от ярлыка неблагонадежности. Наши юристы собрали необходимые сведения и подготовили документы, опровергающие причастность клиента к незаконным схемам.
Что за «черный» список?
Это перечень организаций, с которыми банки отказываются сотрудничать по какой-либо причине. Основная и самая весомая – «антиотмывочный» закон, или 115-ФЗ, согласно которому банки обязаны не допустить легализации «сомнительных» средств. Поэтому проверки на каждом шагу – до и после открытия счета, на протяжении всего срока обслуживания. Если по критериям банка фирма выглядит подозрительно, самое время доказать «чистоту» доходов, не дожидаясь блокировки счета.
Игнорировать требования банка не стоит, иначе взять кредит или открыть счет заново станет задачей не из легких. Всё потому, что ваш нынешний банк, опираясь на 115-ФЗ, поделится сомнениями с Росфинмониторингом, а он, в свою очередь, со всеми кредитными и финансовыми организациями.
Само собой, попадание в «черный» список 639-П не запрещает вести дел с фирмой, но кто захочет брать на себя возможные риски?
Вызволяем фирму
Если банк отклонил операцию или приостановил услугу дистанционного банковского обслуживания, узнайте причину. По закону ответ обязаны дать, пусть даже в краткой форме.
Обязательный шаг: заявление о законности операции, отклоненной банком. Дополнительно потребуются документы, обосновывающие экономическую целесообразность её совершения. Обратите внимание – сначала заявление в банк, только потом в Межведомственную комиссию (МВК).
На решение у банка есть 10 рабочих дней. Если аргументы посчитают убедительными, «безопасники» свяжутся с Росфинмониторингом для финальной корректировки списка.
Однако присланных документов может оказаться недостаточно, чтобы переубедить сотрудников банка, тогда смело обращайтесь в МВК. Для подачи заявления подойдет как сайт, так и почтовое отправление. Опишите ситуацию в свободной форме и предоставьте всё, что имеете: переписку с банком, копии документов, полученный отказ.
По заявлению Комиссия разбирается и даёт заключение один-единственный раз. Одержите верх – фирму вычеркнут из списка, нет – откатываетесь на шаг назад: доказать банкирам легальность бизнеса. В случае неудачи, потребуется обжаловать действия банка в суде.
Рекомендуем
- Наберитесь терпения: законом не регламентирован срок исключения фирмы из «черного» списка, так что закладывайте на всяческие бодания и перепроверки пару месяцев.
- Будьте решительны: при отказе в счете или переводе, разбирайтесь с банком сразу. Именно эта кредитная организация должна будет исключить фирму из списка. В противном случае, она всё равно там останется, пока банк не отзовёт отказ.
- Доверяйте профессионалам: искать справедливости в суде, отстаивая свою репутацию, важно для каждого предпринимателя. Опытные юристы ЦентрПравТех достойно представят и защитят ваши интересы в банках и инстанциях любого уровня.